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Citibank “erra” transferência e “perde” 500 milhões de dólares

Banco fez envio "acidental" de valor 100 vezes maior do que a quantia que deveria ter sido transferida

Paulo Moura - 17/02/2021 14h47 | atualizado em 17/02/2021 15h17

Citibank perdeu quase 3 bilhões de reais transferidos por engano Foto: Divulgação

O Citibank, uma das maiores instituições bancárias do mundo, cometeu um grave erro, digno de seu porte, e terá que arcar com um prejuízo colossal de 500 milhões de dólares (R$ 2,7 bilhões), tudo por conta de um equivoco em uma transferência incorreta.

O Citi, que atuava como agente de empréstimos da empresa de cosméticos Revlon, pretendia enviar cerca de 8 milhões de dólares (R$ 43,29 milhões) em pagamentos de juros aos credores da empresa. Em vez disso, o banco transferiu acidentalmente mais de 100 vezes esse montante, em um total de 900 milhões de dólares (R$ 4,9 bilhões).

Após o “erro”, o Citibank entrou com um processo em agosto, buscando o retorno de seus fundos, após não receber 500 milhões de dólares de 10 empresas de consultoria de investimentos. Entretanto, um juiz do Tribunal Distrital dos Estados Unidos decidiu que a instituição não poderá mais recuperar a quantia.

Transferências acidentais são comuns na era digital e podem ser reembolsadas instantaneamente. A lei costuma punir quem gasta dinheiro depositado acidentalmente em sua conta. Mas a lei de Nova York tem exceções a essa regra, conhecida como “defesa por quitação por valor”.

Se o beneficiário tiver direito ao dinheiro e não souber que foi acidentalmente pago, ele poderá ficar com o recurso. Os credores da Revlon disseram acreditar que o Citibank estava fazendo a devolução antecipada do empréstimo. Afinal, o dinheiro acidentalmente transferido era o valor exato “até o centavo” que a Revlon devia a eles.

– Acreditar que o Citibank, uma das instituições financeiras mais sofisticadas do mundo, cometeu um erro que nunca tinha acontecido antes, da ordem de quase 1 bilhão de dólares, teria sido irracional – disse o documento do tribunal.

A decisão do juiz usou bate-papos internos entre funcionários do HPS como mais uma prova de que os credores não tinham ideia de que a transferência era um erro até que o Citibank enviou notificações. O Citigroup, por sua vez, disse que vai recorrer da decisão.

– Discordamos veementemente dessa decisão e pretendemos apelar. Acreditamos que temos direito aos fundos e continuaremos buscando a recuperação completa deles – disse o grupo em um comunicado.

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